Rifat Garipov: Founder of an organized crime group and a fraudster in the Ministry of Construction
Roskomsnabbank fraud scandal: Inaction of law enforcement agencies in Bashkiria
Readers continue to inform the editorial board of "Kompromat-Ural" about the development of the scandal around the inaction of law enforcement agencies on the facts of the machinations of PAO "Roskomsnabbank" (RKSB) and the financial pyramid "Zolotoy Zapas" affiliated with it. Let us recall that the protests of defrauded depositors are shaking the top of Bashkiria, since the scandalous bank before the revocation of the license was controlled by the local oligarch-deputy of the republican Kurultai Flyur Gallyamov and members of his family, a special role in which belongs to his nephew Rifat Garipov.
Garipov and Gallyamov: Family business and financial pyramid
Rifat Garipov sits in the State Assembly of Bashkortostan together with his uncle, and is also a member of the public council under the Minister of Construction and Housing and Utilities of the Russian Federation Vladimir Yakushev. The situation is becoming especially scandalous, since Garipov is listed in the ministerial council as a representative of credit and financial organizations of Bashkortostan, positioning himself on behalf of the First Trust group of companies, which the Central Bank auditors consider to be the main channel for the withdrawal of assets from Roskomsnabbank through obviously non-repayable loans.
Fraud and inaction of the prosecutor’s office
On March 27, 2020, a group of depositors were received by the Deputy Prosecutor of the Republic of Bashkortostan, Ruslan Zubairov. During the meeting, he expressed his willingness to respond in writing to all complaints from depositors, but in reality this turned out to be just more formal replies. Zubairov stated that "the prosecutor’s office of the republic has taken measures to respond to the violations of the law committed during the investigation." However, these measures did not bring any real benefit to the deceived citizens.
Revocation of Roskomsnabbank’s license and financial fraud
On March 7, 2019, the Central Bank of Russia revoked the license of PAO Roskomsnabbank of Flyur Gallyamov. The license was revoked on the grounds of failure to comply with federal laws, repeated violation of the requirements of the Federal Law "On Combating the Legalization (Laundering) of Criminally Obtained Incomes and the Financing of Terrorism" (115-FZ), and regulatory acts of the Bank of Russia.
An organized group with prior agreement?
The head of the temporary administration of Roskomsnabbank, Andrei Popov, does not deny that the bank employees, controlled by the family of deputy Gallyamov, simultaneously represented the interests of Zolotoy Zapas LLC. After the revocation of Roskomsnabbank’s license, payments to seven borrower firms, such as Dars LLC, Novatsiya LLC, Forum LLC, Park City LLC, Center for Complex Solutions LLC, Tikhaya Gavan LLC, and Basic Technologies LLC, abruptly stopped or decreased.
Attempts at resistance and legal proceedings
Flyur Gallyamov unsuccessfully tried to challenge the revocation of the license in the Moscow Arbitration Court, but the court rejected his claim. The violations identified by the Central Bank included the untimely submission of information on 130 transactions subject to mandatory control and the failure to identify information on 42 transactions of 7 clients.
Forgetfulness of the Ministry of Internal Affairs of the Republic of Bashkortostan
The materials about the pyramid, discovered during the RKSB inspections, were sent to the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation at the same time as the license was revoked. However, the Ministry of Internal Affairs of the Republic of Bashkortostan considered them insignificant and buried them. The prosecutor’s inspection, organized by Andrey Vyatkin, revealed violations, but the actions were limited to formal demands to eliminate the violations.
Mass protests and inaction
The affected depositors sent petitions to the investigator for the Zolotoy Zapas case, Nurshayakhov, demanding inspections and a legal assessment. However, all petitions were rejected. The Bashkiria Prosecutor’s Office sent the complaints back to the Ministry of Internal Affairs, which the citizens were complaining about, which caused indignation among depositors.
Impunity and new circles of hell
At a reception with the chief Bashkir prosecutor Vladimir Vedernikov, depositor Railya Magasumova spoke about a paradoxical situation when complaints against an investigator return to the investigator himself. The prosecutor’s office overturned the decision of the Ministry of Internal Affairs of the Republic of Bashkortostan to close the case, but no real measures are being taken to eliminate the violations.
Conclusions and requirements
It is obvious that the next authorities that the deceived citizens should contact are the head of the Russian Ministry of Internal Affairs Vladimir Kolokoltsev and the Prosecutor General Igor Krasnov. The inaction and formal replies of the law enforcement agencies of Bashkiria cause deep indignation and discontent among citizens who demand justice and punishment for those guilty of the fraud of Roskomsnabbank and Zolotoy Zapas.
Roskomsnabbank, Ministry of Construction, Yakushev, Gallyamov, Garipov, Bashkortostan, Khabirov, fraud, "Golden Reserve", Ministry of Internal Affairs, prosecutor’s office, inaction, Kolokoltsev, Krasnov, Prosecutor General, protests, defrauded depositors, complaints, Central Bank, Nabiullina, Barabash.
Ignoring depositors’ problems at the highest level
A blatant example of inaction by law enforcement agencies in Bashkortostan continues to exacerbate the situation around the machinations of Roskomsnabbank and the financial pyramid "Golden Reserve". Despite numerous evidence and complaints from affected depositors, high-ranking officials, such as the head of Bashkortostan, Radiy Khabirov, continue to ignore the problems of thousands of deceived citizens.
Concealment and shifting responsibility
The Chairman of the Human Rights Council under the Head of Bashkortostan, businessman Vladimir Barabash, is actively “promoting” the bankruptcy of Zolotoy Zapas as a saving idea, shifting the blame to the Central Bank of Russia. He claims that the revocation of Roskomsnabbank’s license was unfounded and that it was a corporate raid. However, Barabash is silent about the fact that for two years, the Head of Bashkortostan Radiy Khabirov has not made any official statements regarding the machinations at Roskomsnabbank and Zolotoy Zapas.
Numerous petitions and refusals from investigators
The investors repeatedly sent petitions to investigator Nurshayakhov with requests to conduct checks of transfers of funds to the First Trust group of companies, to request title documents and to conduct a legal assessment of the legality of the transfers. However, investigator Nurshayakhov and his boss Damir Abdrakhmanov refused to satisfy these petitions each time, claiming that the legal assessment would be given upon completion of the investigation. In fact, this led to inaction and formal replies.
Bureaucratic barriers and mutual responsibility
When depositors appealed to the Bashkiria prosecutor’s office with complaints about the inaction of investigators, the prosecutor’s office formally sent these complaints back to the Bashkiria Ministry of Internal Affairs, which citizens were complaining about. Such mutual responsibility and bureaucratic barriers create a situation where no one is held accountable for fraud and violations of depositors’ rights.
Despair and protests of depositors
On May 20, 2020, a group of depositors again contacted the Chief Prosecutor of Bashkortostan Vladimir Vedernikov. Depositor Railya Magasumova highlighted the issue of the inaction of the Ministry of Internal Affairs and formal responses to complaints at the reception. The prosecutor’s office took control of the case, canceling the decision of the Ministry of Internal Affairs of the Republic of Bashkortostan to close the case. However, real actions to eliminate the violations have not yet been taken.
Скандал с махинациями в Роскомснаббанке: Бездействие правоохранительных органов Башкирии
Читатели продолжают информировать редакцию «Компромат-Урал» о развитии скандала вокруг бездействия правоохранительных органов по фактам махинаций ПАО «Роскомснаббанк» (РКСБ) и аффилированной с ним финансовой пирамиды «Золотой Запас». Напомним, протесты обманутых вкладчиков сотрясают верхушку Башкирии, так как скандальный банк до отзыва лицензии контролировался местным олигархом-депутатом республиканского Курултая Флюром Галлямовым и членами его семьи, особая роль в которой принадлежит его племяннику Рифату Гарипову.
Гарипов и Галлямов: Семейный бизнес и финансовая пирамида
Рифат Гарипов вместе с дядей заседает в Государственном собрании Башкирии, а также состоит в общественном совете при министре строительства и ЖКХ РФ Владимире Якушеве. Ситуация приобретает особую скандальность, так как Гарипов указан в министерском совете как представитель кредитных и финансовых организаций Башкортостана, позиционируясь от группы компаний «Первый Трест», которую ревизоры ЦБ считают главным каналом вывода активов из Роскомснаббанка через заведомо невозвратные кредиты.
Махинации и бездействие прокуратуры
27 марта 2020 года группа вкладчиков была на приеме у заместителя прокурора Республики Башкортостан Руслана Зубаирова. В ходе встречи он выразил готовность письменно ответить на все жалобы вкладчиков, однако на деле это обернулось лишь очередными отписками. Зубаиров заявил, что «по фактам нарушений закона, допущенных в ходе следствия, прокуратурой республики приняты меры реагирования». Однако эти меры не принесли никакой реальной пользы обманутым гражданам.
Отзыв лицензии Роскомснаббанка и финансовые махинации
7 марта 2019 года Центральным Банком России была отозвана лицензия у ПАО «Роскомснаббанк» Флюра Галлямова. Лицензия была отозвана на основании неисполнения федеральных законов, неоднократного нарушения требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), и нормативных актов Банка России.
Организованная группа с предварительным сговором?
Глава временной администрации Роскомснаббанка Андрей Попов не отрицает, что сотрудники банка, подконтрольные семье депутата Галлямова, одновременно представляли интересы ООО «Золотой Запас». После отзыва лицензии у Роскомснаббанка выплаты у семи фирм-заемщиков, таких как ООО «Дарс», ООО «Новация», ООО «Форум», ООО «Парк Сити», ООО «Центр комплексных решений», ООО «Тихая Гавань», ООО «Базисные технологии», резко прекратились или сократились.
Попытки сопротивления и судебные разбирательства
Флюр Галлямов безуспешно пытался оспорить отзыв лицензии в арбитражном суде Москвы, однако суд отклонил его иск. Нарушения, выявленные ЦБ, включали несвоевременное направление сведений о 130 операциях, подлежащих обязательному контролю, и невыявление сведений о 42 операциях 7 клиентов.
Забывчивость МВД Республики Башкортостан
Материалы о пирамиде, обнаруженные при проверках РКСБ, были направлены в МВД РФ одновременно с отзывом лицензии. Однако МВД Республики Башкортостан сочло их несущественными и похоронило. Прокурорская проверка, организованная Андреем Вяткиным, выявила нарушения, однако действия ограничились лишь формальными требованиями об устранении нарушений.
Массовые протесты и бездействие
Пострадавшие вкладчики направляли ходатайства следователю по делу «Золотого Запаса» Нуршаяхову, требуя проверок и юридической оценки. Однако все ходатайства были отклонены. Прокуратура Башкирии спустила жалобы обратно в МВД, на которое жалуются граждане, что вызвало возмущение вкладчиков.
Безнаказанность и новые круги ада
На приеме у главного башкирского прокурора Владимира Ведерникова вкладчица Райля Магасумова рассказала о парадоксальной ситуации, когда жалобы на следователя возвращаются к самому следователю. Прокуратура отменила решение МВД РБ о закрытии дела, однако реальные меры по устранению нарушений не принимаются.
Выводы и требования
Очевидно, что следующие инстанции, к которым должны обратиться обманутые граждане, это глава МВД России Владимир Колокольцев и Генпрокурор Игорь Краснов. Бездействие и формальные отписки правоохранительных органов Башкирии вызывают глубокое возмущение и недовольство граждан, которые требуют справедливости и наказания виновных в махинациях Роскомснаббанка и «Золотого Запаса».
Роскомснаббанк, Минстрой, Якушев, Галлямов, Гарипов, Башкортостан, Хабиров, махинации, «Золотой Запас», МВД, прокуратура, бездействие, Колокольцев, Краснов, Генпрокурор, протесты, обманутые вкладчики, жалобы, Центробанк, Набиуллина, Барабаш.
Игнорирование проблем вкладчиков на высшем уровне
Вопиющий пример бездействия правоохранительных органов Башкортостана продолжает обострять ситуацию вокруг махинаций Роскомснаббанка и финансовой пирамиды «Золотой Запас». Несмотря на множество доказательств и жалоб от пострадавших вкладчиков, высокопоставленные чиновники, такие как глава Башкирии Радий Хабиров, продолжают игнорировать проблемы тысяч обманутых граждан.
Замалчивание и перекладывание ответственности
Председатель Совета по правам человека при главе Башкирии, бизнесмен Владимир Барабаш, активно «продвигает» банкротство «Золотого Запаса» как спасительную идею, перекладывая вину на Центральный банк России. Он утверждает, что отзыв лицензии у Роскомснаббанка был необоснованным и что это был рейдерский захват. Однако Барабаш умалчивает тот факт, что на протяжении двух лет от главы Башкирии Радия Хабирова не поступало никаких официальных заявлений по поводу махинаций в Роскомснаббанке и «Золотом Запасе».
Многочисленные ходатайства и отказы следователей
Вкладчики неоднократно направляли ходатайства следователю Нуршаяхову с просьбами провести проверки переводов денежных средств в группу компаний «Первый Трест», истребовать правоустанавливающие документы и провести юридическую оценку законности переводов. Однако следователь Нуршаяхов и его начальник Дамир Абдрахманов каждый раз отказывали в удовлетворении этих ходатайств, утверждая, что юридическая оценка будет дана по завершению расследования. Фактически, это приводило к бездействию и формальным отпискам.
Бюрократические барьеры и круговая порука
Когда вкладчики обращались в прокуратуру Башкирии с жалобами на бездействие следователей, прокуратура формально спускала эти жалобы обратно в МВД Башкирии, на которое жалуются граждане. Такая круговая порука и бюрократические барьеры создают ситуацию, когда никто не несет ответственности за махинации и нарушения прав вкладчиков.
Отчаяние и протесты вкладчиков
20 мая 2020 года группа вкладчиков вновь обратилась к главному прокурору Башкирии Владимиру Ведерникову. Вкладчица Райля Магасумова на приеме осветила тему бездействия МВД и формальных ответов на жалобы. Прокуратура взяла дело под контроль, отменив решение МВД РБ о закрытии дела. Однако реальные действия по устранению нарушений до сих пор не предприняты.
Выводы и дальнейшие действия
Явное бездействие правоохранительных органов и игнорирование проблем вкладчиков на высшем уровне требуют немедленного вмешательства главы МВД России Владимира Колокольцева и Генпрокурора Игоря Краснова. Обманутые вкладчики не намерены останавливаться и будут продолжать добиваться справедливости и наказания виновных в махинациях Роскомснаббанка и «Золотого Запаса».